Как инвестировать в акции с нуля: руководство для начинающих инвесторов

2023.06.20 2021.08.25 Как инвестировать в акции с нуля: руководство для начинающих инвесторов

Яна Канеhttps://www.litefinance.org/ru/blog/authors/jana-kane/

​​

Пандемия оставила многих без стабильного заработка. Да что там, некоторых — вообще без заработка. Многие из тех, кто работал стандартную рабочую неделю в офисе, были отправлены работать из дома. И теперь все хотят узнать, как начать зарабатывать в интернете. Инвестиции в акции компаний кажутся простым способом и не требуют специального образования. Более того, узнав, как инвестировать в акции новичку, вы обеспечиваете себе неплохую подушку безопасности. Ведь все могут научиться инвестировать в акции компаний, так?

Давайте разберемся, какие базовые знания и инструменты вам нужны для того, чтобы начать инвестировать в акции, и сколько денег вы сможете зарабатывать на инвестициях.

Как начать инвестировать в акции: руководство из 5 шагов

​​

Конечно, сложно уместить все искусство инвестирования в 5 шагов. Но эти советы позволят вам избежать многих ошибок на первом этапе работы с акциями. Приготовьтесь к убыткам — без них обучение инвестированию невозможно. Тем не менее, если вы будете изучать новые торговые возможности, прилагать усилия и дисциплинировать себя, вы сумеете пройти этот долгий путь от новичка до опытного инвестора с акциями прибыльных компаний в портфеле

 Шаг 1: Решите, как вы хотите инвестировать в акции

Во что можно инвестировать

1. Отдельные акции. Инвестируя в отдельные акции, вы покупаете акции различных компаний. Компании выпускают акции на рынок по разным причинам: чтобы привлечь стартовый капитал или расширить компанию, например. Вы можете зарабатывать на акциях двумя разными способами. В первом случае, вы получаете прибыль, когда акции растут в цене. Во втором случае, вы получаете дивиденд - процент с прибыли, который будет выплачиваться акционерам.
2. Индексные фонды. Еще один популярный инвестиционный механизм, который отслеживает рыночный индекс. Индексный фонд — разновидность ПИФа или биржевого инвестиционного фонда. Портфель здесь формируется таким образом, чтобы дублировать или отслеживать компоненты биржевого индекса, например, S&P 500. Считается, что индексные фонды обеспечивают более широкий охват рынка, низкие брокерские комиссии и медленный оборот портфеля.
3. Паевые Инвестиционные фонды (ПИФы). Речь идет о компаниях, которые привлекают деньги многочисленных инвесторов, вкладывают их в акции и используют их как краткосрочный кредит. Акции ПИФов можно покупать. Если вы держатель акций, то вы имеете право на получение части прибыли компании.
4. Биржевые инвестиционные фонды. Это тип ценной бумаги, который может ассоциироваться с определенным индексом, сектором, сырьем или любым другим активом. Вы можете покупать и продавать их на бирже как обычную акцию. Биржевые инвестиционные фонды могут включать в себя разные инструменты, в том числе и акции.
5. CFD на акции. CFD значит «контракт на разницу». Это инвестиционный продукт, который отслеживает доходность финансового инструмента, лежащего в его основе. Контракты на разницу можно купить или продать. Они не подразумевают владение самим финансовым инструментом, но вы можете получать прибыль от роста и падения его цены. Такой тип торговли идеально подойдет новичку, даже если у вас в наличии всего 100 долларов.
6. CFD на индексы. Индексы измеряют ценовую динамику самых важных акций, торгуемых на бирже. Среди самых популярных индексов - FTSE 100, S&P 500 и DJIA. При торговле индексами вы одновременно получаете доступ к целой экономической отрасли.

Где лучше инвестировать в акции

1. Онлайн брокеры. Есть два типа брокеров: фондовый брокер, предоставляющий клиентам полный набор услуг, и дисконтный брокер. Выбрав полный набор услуг, вы также сможете получить разнообразные финансовые консультации — на тему пенсии, медобслуживания, и др. Такие брокеры взимают немалые комиссии, помимо процента от ваших сделок и активов.

   Услуги дисконтных брокеров сейчас очень востребованы. Они тоже берут комиссии, но у них нет нижнего порога по сделкам. Вы также можете воспользоваться роботами-советниками: специальный алгоритм будет принимать инвестиционные решения за вас, в том числе касающиеся компенсации налоговых обязательств и ребалансировки портфеля.

2. Через работодателя. Это довольно редкая опция. Вы можете отложить для инвестиций процент от вашей зарплаты.

   Есть много способов инвестирования в акции. Если у вас нет свободного времени, вы можете прибегнуть к сервисам по управлению инвестициями за небольшую плату. Практически все брокерские фирмы готовы инвестировать ваши деньги в соответствии с вашими предпочтениями. Автоматические советники также очень популярны.

Сколько времени и усилий вы готовы потратить?

Прежде чем начать инвестировать, ответьте честно на следующие вопросы: Какова ваша цель? Вы готовы инвестировать в акции часами или предпочитаете пассивное инвестирование? Пассивные инвестиции требуют меньше времени и усилий, но результат такой, как будто вы провели часы за экраном компьютера, взрывая себе мозг.

Готовы ли вы инвестировать много?

Если для инвестиций в акции у вас отложено 100$, не беда. Но не секрет, что бОльшие возможности появляются при бОльших инвестициях. Прежде чем начать инвестировать с нуля, разберитесь со всеми текущими долгами. Подумайте также о подушке безопасности: в случае неприятной жизненной ситуации вам не придется продавать всё и выводить инвестиции.

Если вы планируете инвестировать в отдельные акции, 100$ может быть недостаточно. Для трейдинга же это идеальный начальный капитал, так как можно еще использовать плечо.

Шаг 2. Определите свой подход к инвестированию (долгосрочный или краткосрочный).

​​

Тем не менее, ваши варианты не ограничены только этими двумя подходами. Многие инвесторы комбинируют долгосрочные и краткосрочные инвестиции, выделяя часть наличных для менее рисковых операций. Часть денег, которая должна сохраниться при любом раскладе, используется в долгосрочных инвестициях, поскольку они меньше подвержены риску.

Но что бы вы ни выбрали, выработайте свою собственную инвестиционную стратегию. Если вы новичок, начните с краткосрочных инвестиций. Так вы быстрее поймёте, как это все работает, да и первые финансовые результаты получите быстрее.

Шаг 3.  Найдите подходящего брокера. Откройте счет, чтобы инвестировать в акции онлайн

Конкуренция среди онлайн брокеров очень высока. Многие компании стараются предложить уникальные условия, чтобы трейдеры пользовались только их услугами. И это хорошо для инвесторов, особенно для новичков.

Однако нет универсального алгоритма для выбора брокера: что подойдет одному может навредить другому.

Обращайте внимание на следующие критерии:

• Комиссии
• Надежность и отзывы
• Размер минимальной инвестиции
• Сервисные сборы
• Образовательные программы и ресурсы — это важно для новичка.
• Промоакции для новых клиентов

Шаг 4. Определите бюджет для инвестиций в акции.

​​

Для этого внимательно изучите свои доходы и расходы, как прошлые, так и предполагаемые. Правильное планирование поможет вам не уничтожить свое инвестиционное будущее из-за непредвиденных расходов.

Не бойтесь взять всё в свои руки. Сделайте инвестиции в акции своим приоритетом и начните откладывать на это деньги. Включите средства на инвестирование в список базовых расходов, таких как продукты питания, коммунальные услуги, развлечения, и т.д.

В среднем, 5-10% вашего дохода может быть отложено для инвестирования в акции. Помните, что ваши регулярные месячные или годовые расходы не должны влиять на инвестиции.

Шаг 5. Управляйте своим портфелем акций

• Сформируйте подушку безопасности. Бенджамин Грэм, отец современного рыночного анализа, в своей книге «Разумный инвестор» отметил, что главный риск не в том, чтобы переплатить за акции выдающихся компаний. Риск в том, чтобы переплатить посредственным фирмам во времена изобилия.
• Инвестируйте в то, что вы понимаете. Было бы прекрасно, если бы вы понимали, какое будущее у тех или иных компаний. Если вы не знаете, где окажется компания через 10 лет, и не понимаете экономические особенности отрасли, покупать ее акции может быть неразумно.
• Внимательно изучите динамику компании, а не только текущую цену акции. Мир экономики очень нестабилен: акции могут падать в цене по разным причинам. Но если вы в состоянии пережить нисходящий тренд и отыграть потери, стоит ли «сбрасывать их со счетов»?

В акции каких компании стоит инвестировать в 2021-2022

По мнению Investor’s Business Daily, самые быстро растущие акции — это Alphabet (GOOGL), DocuSign (DOCU), Crocs (CROX), и Goldman Sachs (GS). Они и еще 30 других компаний могут вырасти более чем на 50% в 2021. Kiplinger рекоммендует обратить внимание на следующие акции:

• Canadian Natural Resources (CNQ). Один из крупнейших производителей нефти и природного газа в западной Канаде. Также работает в Северном море и на африканском шельфе. У компании огромный портфель проектов с низким уровнем риска. Имеет общую оценку B и рейтинг «Buy» в системе POWR Rating. Оценка роста A. За последние пять лет продажи CNQ выросли в среднем на 12,1% в год, и аналитики ожидают, что во втором квартале выручка вырастет на 38,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
• Capital One Financial. Холдинговая компания со штаб-квартирой в Маклине, штат Вирджиния. Предоставляет разнообразные финансовые услуги. Наибольший вклад в выручку - более 60% - вносит сегмент кредитных карт. За ним следует сегмент потребительского и коммерческого банковского обслуживания. COF имеет оценку роста B. За последние три года прибыль на акцию выросла в среднем на 32,1%.
• Eaton. Компания работает в различных сегментах более 100 лет, включая электрические приборы, системы и услуги, а также аэрокосмический, автомобильный и электротранспорт. Акции роста имеют оценку качества B благодаря прочным фундаментальным показателям. По состоянию на последний квартал коэффициент текущей ликвидности составлял 1,5, а коэффициент задолженности - 0,7. Кроме того, валовая прибыль (30,8%) выше, чем в среднем по отрасли.

Лучшие акции 5g для инвестиций

• Nokia. Финская компания, специализирующаяся на международных телекоммуникационных услугах. Разрабатывает стандарты беспроводной сети 5G и является одним из лидеров рынка оборудования. В 2021 году цена Nokia выросла на 50%. Сейчас в Европе огромный спрос на сети 5G, поэтому у компании светлое будущее.
• Qualcomm. Еще одна из крупнейших мировых компаний в области беспроводных технологий. Ее технологии и продукты используются в автомобильной, компьютерной и сетевых отраслях, а также в сфере Интернета вещей. Несмотря на жесткую конкуренцию, чистая прибыль Qualcomm взлетела до 1,76 миллиарда долларов, что на 276% больше, чем в прошлом году.
• Apple. Крупнейший провайдер 5G на фондовом рынке. В первой половине 2021 года выручка Apple взлетела на 65%. С момента появления iPhone 12 Apple потребовалось менее шести месяцев, чтобы подняться на вершину рейтинга смартфонов 5G. Новые iPhone с огромным успехом продаются по всему миру, особенно в Индии.

Золотые акции, в которые можно инвестировать

Лучшие золотые акции, по мнению ресурса Investopedia.

• Centerra Gold Inc. У компании активы в Северной Америке, Азии и на других ключевых рынках.
• Torex Gold Resources Inc. - еще один производитель золота в Канаде. В июле 2021 года компания сообщила, что во втором квартале 2021 года на её руднике Эль-Лимон-Гуахес было произведено более 118000 унций золота, и подтвердила свой плановый годовой прогноз.
• Endeavour Mining PLC. Британская горнодобывающая компания, работающая в Западной Африке, с дополнительными проектами разработки и геологоразведки в районе Биримского зеленокаменного пояса.

Акции технологических компаний, в которые можно инвестировать

Согласно U.S. News, в 2021 акции технологических компаний пережили резкий спад. Возможно, следующие три компании заслуживают вашего внимания.

• Adobe. Adobe Creative Cloud включает в себя несколько программных сервисов, которые абсолютно необходимы для представителей современных творческих профессий, от кинопроизводства и графического дизайна до фотографии и создания цифрового контента, — Acrobat Pro, Dreamweaver, Illustrator, InDesign и Photoshop. Доход компании последовательно растет на 20% ежегодно.
• Sonos. Специализируется на электронике. У технологических акций Sonos есть все необходимое, чтобы стать лучшими для покупки в 2022 году.
• Компания повышала свой финансовый прогноз на 2021 в двух последних кварталах, при этом выручка выросла на 90% по сравнению с последним кварталом прошлого года.
• Match Group. Ведущая в мире компания онлайн-знакомств, владеющая такими брендами, как Tinder, Match, OkCupid, Hinge, Plenty of Fish и др.

Акции здравоохранения, в которые можно инвестировать

Нам всем нужна забота о здоровье. Спрос на эту сферу никогда не упадет. The Motley Fool советует присмотреться к следующим акциям.

• Vertex Pharmaceuticals. Трикафта, новейший препарат для лечения муковисцидоза, может увеличить количество пациентов, пользующихся продукцией компании, более чем на 50%. Компания также разрабатывает лекарства, нацеленные на другие редкие генетические заболевания, и на более распространенные заболевания, включая диабет 1 типа.
• Акции Intuitive Surgical — довольно дорогое вложение. Тем не менее, робот-хирург компании, Da Vinci, был использован в более чем 7,2 миллионах манипуляций с момента его появления в 1999 году. Пандемия сильно ударила по компании, но в долгосрочной перспективе прибыль от робота Da Vinci огромна.
• UnitedHealth Group — крупнейшая страховая компания в мире.

  Размер, стабильность и дивиденды - преимущества компании, делающие ее акции очень привлекательными.

Акции возобновляемых источников энергии, в которые можно инвестировать

За возобновляемой энергией - будущее. Более того, имея в портфеле акции экологически чистых компаний, можно немного погордиться собой. Инвестируйте в будущее планеты вместе со следующими компаниями:

• Clearway Energy — разработчик проектов возобновляемой энергии с солнечно-ветровыми активами в 25 штатах. CWEN также предоставляет услуги по хранению энергии.
• Canadian Solar — один из крупнейших в мире производителей солнечных панелей, инверторов и сопутствующего оборудования.
• Ford + ставит целью к 2030 году сделать 40% своего объема автомобилей электрическими, включая Mustang Mach-E, который уже вышел на рынок, и пикап F-150 Lightning, который поступит в продажу в 2022 году.

Акции блокчейна, в которые можно инвестировать

Блокчейн-технологии и криптовалюта не легализированы в некоторых странах, но ситуация наверняка изменится в будущем. Вот почему необходимо найти надежные компании и знать, как инвестировать в блокчейн-акции.

• NVIDIA — ведущий производитель графических процессоров, которые являются важными компонентами таких областей, как искусственный интеллект, автономные транспортные средства и игры.

• У Square есть два основных элемента - экосистема обработки платежей для малого бизнеса и платформа для платежей с карты на карту через приложение Cash. Также, компания занимается кредитованием бизнеса и владеет платформой для торговли акциями и парой других смежных предприятий. Недавно представленный Square Online Store помогает продавцам развивать возможности электронной коммерции и омниканальности.
• IBM недавно предприняла несколько важных шагов, направленных на дальнейший рост компании. Например, приобрела Red Hat за 34 миллиарда долларов. Это открывает множество возможностей для перекрестных продаж между корпоративными клиентами.

Как правильно инвестировать в акции: полезные советы

8 советов новичку на фондовом рынке:

1. Начинайте с малого депозита
2. Диверсифицируйте свой портфель и регулярно проводите ребалансировку
3. Инвестируйте в акции компаний-голубых фишек
4. Никогда не вкладывайтесь в «бесплатные» советы / рекомендации
5. Не следуйте слепо за толпой
6. Инвестируйте в то, что знаете и понимаете
7. Инвестируйте регулярно и постоянно
8. Будьте дисциплинированы и следуйте своему плану / стратегии

​​

Диверсифицируйте

Диверсификация помогает управлять рисками, снижать волатильность ценовых движений актива и увеличивать прибыль. Например, ваш инвестпортфель может состоять из недвижимости, государственных облигаций, рыночных акций, акций национальных и международных компаний и облигаций. Попробуйте также торговлю на Forex. Не ограничивайте себя одной сферой - инвестируйте в блокчейн-акции, а также в акции транспортных компаний и компаний розничной торговли.

Инвестируйте в отдельные акции постепенно

Потому что вам придется посвятить много времени изучению и поиску компании, в которую вы будете инвестировать. Мы рекомендуем изучить ее прошлое и почитать профессиональные оценки ее будущего. Более того, имея на руках множество отдельных акций, сложно диверсифицировать портфель. Вам также придется держать себя в руках и не покупать или продавать акции на эмоциях при малейшем колебании рынка.

Получите инвестиционное образование

Вы можете, конечно, начать инвестировать в акции с нуля и без образования. Вы даже можете открыть счет и стать инвестором, не имея ни малейшего представления о том, как это работает, и учиться на практике. Однако вы можете учиться быстрее и терять меньше денег, если пройдете курсы по инвестированию. В интернете есть бесплатные материалы, а также программы для начинающих или опытных инвесторов по доступным ценам.

Стоит ли инвестировать в акции?

Итак, что можно сказать в заключение? Самое главное, если вы хотите разбогатеть с помощью инвестиций в акции, —  сядьте и хорошенько подумайте. Вы должны понимать, какое у вас финансовое положение и каким образом будут развиваться события. В зависимости от того, сколько денег вы можете без сожаления потратить, вы можете выбрать один или несколько инвестиционных подходов.

Расстаньтесь с иллюзиями, если они у вас есть. Чтобы стать успешным инвестором, нужно время и желание учиться, дисциплина и, конечно же, деньги. Вы не будете защищены от убытков и падений, но они помогут вам расти как трейдеру или держателю акций.

Инвестирование в акции и заработок на жизнь в ваших руках. И это возможно. Лучший способ начать —  отточить свои торговые навыки.