Один из частых вопросов на Форексе - политика реинвестирования. Если, например, по депозитам проценты выплачиваются через фиксированный период времени, то на Форексе сумма прибыли известна после каждой сделки.
Что с ней делать дальше: вывести для снижения рисков или пустить в оборот? Что лучше: «синица в руках» или разгон депозита? И если проводить реинвестирование, то с какой частотой? И сколько можно заработать по такой стратегии, например, через месяц?
На эти вопросы помогает ответить калькулятор сложного процента Форекс с капитализацией онлайн. С его помощью можно:
- Рассчитать сумму дохода при условии наращивания баланса депозита за счет прибавления полученной прибыли. Также он рассчитывает доход с учетом пополнения или снятия денег.
- Увидеть, насколько быстро можно достичь целей по прибыли с учетом реинвестирования и без.
Подробнее о том, как работает и для чего используется калькулятор сложного процента, вы узнаете в этом обзоре. Будет интересно!
В этой статье мы разберем:
Что такое калькулятор сложного процента?
Один из методов оценки эффективности и целесообразности применения торговой стратегии — это анализ соотношения ее доходности и риска. Доходность в разрезе фиксированных периодов можно увидеть в бектесте тестера.
- Хотите пройти обучение по работе с тестером стратегий МТ4 - прочтите обзоры «Тестер стратегий МТ4» и «FX Blue - симулятор для тестирования ручных стратегий в МТ4». Также рекомендую познакомиться с методами анализа эффективности торговых систем. Они подробно описаны в обзоре «Правила оценки торговой системы и ее эквити».
Тестер предполагает, что торговля ведется только на основной депозит, прибыль в ней не участвует. Есть два вопроса:
- Что, если доход тоже пускать в оборот — реинвестировать? Это позволит наращивать объем позиции и зарабатывать еще больше. И с какой частотой тогда проводить реинвестирование — раз в день, неделю, месяц?
- Стоит ли «игра свеч»? Постоянный вывод прибыли на Форексе до суммы, равной стартовому капиталу - это минимизация рисков. Насколько больше удастся заработать с помощью стратегии реинвестирования и стоит ли рисковать, отказываясь от периодического вывода денег?
Оба эти вопроса — составляющие торговой модели, ее суть заключается в поиске баланса между погоней за разгоном депозита и контролем уровня риска. Калькулятор сложного процента Форекс с капитализацией и пополнением — один из инструментов, способный ответить на эти вопросы с помощью математического аппарата.
Калькулятор сложного процента Форекс — это торговый инструмент трейдера, показывающий сумму дохода по заданным параметрам:
- Стартовый капитал.
- Средняя доходность за период.
- Периодичность реинвестирования.
- Количество периодов, за которые рассчитывается прибыль.
Реинвестирование — метод быстрого разгона депозита. Поэтому калькулятор сложного процента Форекс с капитализацией чаще используют при разработке стратегий с относительно высоким уровнем риска. Например, с добавлением коэффициента Мартингейла, использованием пирамидинга и т.д.
Как работает калькулятор сложного процента Форекс?
Калькулятор сложного процента Форекс функционирует по классической формуле капитализации. Трейдер указывает сумму начального депозита, доходность за период и количество реинвестирований. Например, отчетный период — год, количество реинвестирований — 4:
- В первый квартал калькулятор прибыли на Форексе рассчитывает прибыль за 3 месяца от суммы стартового капитала.
- Во втором квартале сумма дохода первого квартала добавляется к стартовому капиталу; результат рассчитывается уже из новой суммы.
- В третьем квартале к стартовому капиталу добавляется сумма дохода за оба квартала, рассчитывается результат.
- В четвертом квартале к стартовому капиталу добавляется сумма дохода за три предыдущих квартала, рассчитывается результат.
Без реинвестирования прибыль растет в арифметической прогрессии, с реинвестированием — в геометрической. Прибыль за каждый последующий период рассчитывается от суммы стартового депозита и дохода за предыдущие периоды.
Как рассчитать сложный процент?
Формула расчета сложного процента:
S = D*(1+rn)nt , где
- S — сумма, которую получит трейдер по окончании периода.
- D — размер начального депозита.
- r — предполагаемая годовая доходность торговли. Эту цифру можно взять из результатов тестирования стратегии на историческом периоде.
- n — число реинвестирований в течение года. Например, если прибыль добавляется к депозиту раз в месяц, n = 12.
- t — число лет. Например, для периода 6 месяцев t = 0,5.
Привязка не обязательно должна быть к году. Например, r может соответствовать доходности стратегии за 1 месяц. Но тогда для 6 месяцев t = 6 при реинвестировании 1 раз в неделю n = 4.
Пример 1 (без реинвестирования).
Вводные данные:
- Стартовый депозит — 100 USD.
- Средняя доходность торговой системы — 5% в месяц.
- Период инвестирования — 3 месяца. Дополнительное снятие денег или пополнение депозита не предусматривается.
Через 6 месяцев баланс счета инвестора составит: S = 100 + 100 * 0,05 * 3 = 115 USD. Прибыль — 15 USD.
Пример 2 (с реинвестированием). Вводные данные те же, но прибыль реинвестируется каждый месяц.
- Прибыль за 1-й месяц: 100*0,05 = 5 USD.
- Прибыль за 2-й месяц: (100+5)*0,05 = 5,25 USD.
- Прибыль за 3-й месяц: (100+5+5,25)*0,05 = 5,51 USD.
Общая прибыль за 3 месяца — 15,76 USD, сумма на депозите — 115,76 USD.
Тот же самый расчет, но с помощью формулы сложных процентов:
S = 100 * (1 + 0,15/3)^3 = 115,76, где
- 100 — стартовый депозит.
- 0,15 - процентная ставка. Так как весь период инвестирования — 3 месяца, доходность — 5% в месяц, r = 0,05*3.
- 3 — количество раз реинвестирования.
- t = 1.
С реинвестированием трейдер смог заработать за 3 месяца на 0,76 USD больше, чем без него.
Для расчета конечной прибыли для торговли на Форексе с реинвестированием можно построить модель в Excel. Но проще воспользоваться калькулятором — в нем эта модель уже заложена.
Калькулятор прибыли форекс
Разработка торговой системы и риск-менеджмента предусматривает ответы на следующие вопросы:
- Какой оптимальный объем позиции, исходя из суммы начального депозита?
- Какой уровень стоп-лосса и тейк-профита оптимален для данной стратегии?
- Какой оптимальный риск на сделку и по суммарно открытым позициям?
Для ответов трейдеру нужно знать стоимость пункта, уровень залога, потенциальную доходность и т.д. Все это можно рассчитать вручную или с помощью Excel, но будет ли это делать начинающий трейдер и как быстро он запутается в цифрах? И здесь на помощь приходит калькулятор прибыли на Форекс.
Калькулятор прибыли Форекс, он же калькулятор трейдера — основной инструмент, который помогает:
- Рассчитать стоимость пункта в зависимости от объема позиции и валютной пары.
- Рассчитать оптимальный объем сделки для определенного типа стратегии.
- Оценить уровень риска в зависимости от размера кредитного плеча.
- Рассчитать конечную прибыль в зависимости от объема сделки по конкретному торговому активу с учетом спреда, свопа в пунктах и валюте счета.
- Рассчитать сумму залога по сделке.
Вводите тип счета, валюту счета, размер кредитного плеча, указываете валютную пару и объем сделки, котировки. И получаете результат:
Изменяя входные данные, вы можете увидеть как меняются залог в зависимости от размера кредитного плеча, стоимость пункта и прибыль при изменении объема позиции, а также сколько можно заработать на среднедневной волатильности инструмента с учетом спреда и свопа.
Попробуйте сами:
Как рассчитать прибыль, используя калькулятор сложного процента?
Как использовать калькулятор сложных процентов Форекс онлайн. Вводим данные, которые брали для ручного расчета: стартовый депозит — $100, ожидаемая месячная доходность — 5%, период инвестирования — 3 месяца.
Преимущество этого калькулятора в том, что здесь можно дополнительно заложить среднюю сумму ежемесячного снятия или пополнения депозита. В данном случае они равны нулю. Получаем результат:
В помесячной разбивке хорошо видно, с какой скоростью растет прибыль с учетом реинвестирования и без него.
Один из недостатков калькулятора сложного процента Форекс с реинвестированием — он предусматривает добавление прибыли к балансу только с частотой 1 раз в месяц.
Чтобы рассчитать доход при реинвестировании 1 раз в неделю при тех же вводных данных, придется выполнить несколько математических действий. Например, вместо 3 месяцев ввести 4*3 = 12, вместо 5% прибыли каждый месяц — 5/4 = 1,25. То есть размерность значения в окне «Investment Period» не обязательно должна указываться в месяцах, но должна совпадать с размерностью значения в окне «Monthly Profitability».
Этот пример показывает: чем чаще проводить реинвестирование, тем выше прибыль к концу отчетного периода. Без реинвестирования прибыль через 3 месяца — $15, при реинвестировании раз в месяц — $15,76, раз в неделю — $16,08.
Второй недостаток — калькулятор расчета сложного процента на Форексе учитывает только усредненное снятие с разбивкой на периоды. Например: предполагается инвестировать $100 на 12 месяцев со снятием $50 через 6 месяцев. Есть 2 варианта:
- В окне «Investment Period» указать 12, в окне «Monthly Withdrawal» — 50/12 = 4,17.
- Разбить расчетный период на 3 части и рассчитать доходность для каждой отдельно: за 5 месяцев без снятия, за 1 месяц, в который будет вывод, за последующие 6 месяцев без снятия. Суммы стартового депозита для каждой части будут разные.
Второй финансовый вариант правильнее с математической точки зрения, но с непривычки можно запутаться в цифрах.
- Вывод: калькулятор сложного процента Форекс не универсален, но с его помощью рассчитать прогнозные суммы проще и быстрее, чем используя Excel.
Почему калькулятор сложного процента необходим для торговли Форекс
Он показывает сумму дохода за каждый участок отчетного периода, общую сумму дохода с реинвестированием и конечную сумму с учетом частичного пополнения или снятия денег.
Также он:
- Помогает рассчитать сумму стартового капитала на Forex, которая при известной доходности системы позволит достичь целевого уровня прибыли через фиксированное время. Например, с какой суммы нужно начать, чтобы при реинвестировании и доходности системы 5% в месяц заработать $5 000 через год.
- Позволяет проводить сравнительную оценку агрессивности нескольких стратегий при использовании разных инструментов. Например, у какой стратегии скорость разгона депозита больше — у тактики с применением Мартингейла или пирамидинга.
- Дает возможность увидеть скорость разгона депозита. Например, через какое время депозит при реинвестировании может увеличиться вдвое.
- Отвечает на вопросы: насколько отличается стратегия торговли на Форексе с реинвестированием и без, как часто нужно реинвестировать прибыль и т.д.
Калькулятор сложного процента Форекс — это инструмент планирования будущих денежных потоков, определения целей по прибыли и индикатор эффективности торговой системы.
Калькулятор сложного процента Форекс и торговая стратегия
Пример 1. Начальная инвестиция — $1000. Вы собираетесь использовать советник с Мартингейлом с доходом в среднем 25% в месяц. Вы понимаете: тактика высокорисковая и при инвестировании на 12 месяцев, скорее всего, может оказаться убыточной. Как поступить лучше? Каждый месяц выводить прибыль? Реинвестировать прибыль и вывести всю сумму в конце периода? Или выводить фиксированную сумму с реинвестированием?
Вы анализируете оба варианта:
Без реинвестирования, предполагаемая доходность: 1000*0,25*12 = 3000. Через 12 месяцев баланс составит $4 000.
- С реинвестированием. Рассчитываете на калькуляторе сложных процентов Форекс сумму баланса — она составит $14 551,92.
Вы понимаете, что реинвестировать прибыль заманчиво — депозит увеличится в 14,5 раз.Но стратегия может дать сбой в любой момент. И чем дольше работает советник, тем выше эта вероятность. Тогда вы подбираете с помощью инвестиционного калькулятора сложных процентов Форекс цифру ежемесячного вывода денег, которая будет для вас комфортной. Например, $200.
При такой стратегии вы уже через 5 месяцев выведите стартовую сумму депозита, уменьшив риск на оставшиеся 7 месяцев. И в конечном счете через 12 месяцев получите на балансе ту же сумму, что и при стратегии без вывода денег и реинвестирования.
Вывод. С точки зрения оптимизации рисков и оптимальной доходности лучшей стратегией будет «золотая середина» — частичное реинвестирование при ежемесячном выводе части прибыли в сумме $200.
Пример 2. У вас есть $100. Средняя доходность при консервативной стратегии — 5% в месяц, срок инвестирования — 1 год. Имеет ли смысл реинвестировать прибыль или же лучше сразу ее выводить? Вносим данные в калькулятор сложных процентов инвестора Форекс:
С реинвестированием доход составит $79,59, но все деньги будут «заморожены» на счете на 1 год. Без реинвестирования вы сможете каждый месяц снимать $5, годовая прибыль — $60. Стоит ли рисковать ради $19,59?
Вывод. При консервативных стратегиях лучше руководствоваться правилом «синицы в руках» — на небольших суммах и тактике с небольшой доходностью реинвестирование не оправдывает риски.
FAQ по использованию калькулятора прибыли на форекс
Это процентное значение полученной за фиксированный период времени прибыли по отношению к сумме депозита.
- Пример 1 (без реинвестирования). Депозит — $200. Полученная прибыль — $15. Процент прибыли = 15/200*100% = 7,5%. При сохранении прибыли на том же уровне и ее постоянном выводе за каждый период прибыль будет составлять $15.
- Пример 2 (с реинвестированием). Полученная в предыдущем периоде прибыль реинвестируется — добавляется к депозиту. Если процент прибыли сохраняется на уровне 7,5%, то доход трейдера во втором периоде составит вместо $15 сумму (200+15)*7,5% = $15,56.
Да. Сумма сделки зависит от:
- Типа актива и его котировок.
- Размера кредитного плеча и объема сделки.
- Выбранного уровня риска.
Пример. Котировки валютной пары EURUSD — 1,20000. Минимальный лот — 0,01. Стандартный лот для данной пары — 100 000 базовых единиц, значит, сделка объемом 0,01 лот будет соответствовать покупке 1000 EUR за 1200 USD. Кредитное плечо используем максимальное — 1:500. Значит, для покупки 1000 евро достаточно 1200/500 = 2,4 USD.
В теории, с депозитом 100 USD вы можете торговать сделку объёмом 0,4 лота (100 000*1,2*0,4/500 = 96 USD), но это будет противоречить правилу риск-менеджмента «риск на сделку не более 5% от депозита». Так как 5% от 100 USD - 5 USD, с депозитом 100 USD оптимальный объем сделки — 0,02 лота или 4,8 USD.
При расчете максимального объема сделки нужно отталкиваться от следующих вводных данных:
- Сумма депозита.
- Тип актива и текущие котировки.
- Максимальный уровень кредитного плеча.
- Уровень допустимого риска. Теория риск-менеджмента рекомендует открывать сделку объемом не более 5% от депозита и держать максимальный риск по всем открытым сделкам до 15% от депозита.
- Целевой уровень прибыли. Уровень риска может быть увеличен вопреки теории риск-менеджмента с целью разогнать депозит и нарастить прибыль как можно быстрее.
Детально принцип расчета объема позиции рассмотрен в обзоре «Что такое лот на Форекс и как его рассчитать».
В калькулятор инвестиций со сложным процентом LiteFinance внесите вводные данные:
- Сумма начального депозита.
- Период инвестирования — фиксированный период, за который рассчитывается итоговый доход.
- Предполагаемая доходность за период, по окончании которого будет проводиться реинвестирование. Размерность периода должна совпадать с размерностью периода инвестирования. Если полный период — 12 месяцев, то указывается доходность за 1 месяц. Если полный период рассчитывается в неделях или днях, указывается соответственно средняя прибыль за 1 неделю или 1 день.
- Предполагаемые суммы пополнения или снятия денег. Указывается среднее значение за каждый период реинвестирования.
После расчета получаете таблицу с общей суммой дохода и разбивкой по периодам реинвестирования.
Это стратегия, направленная на быстрое наращивание суммы капитала, многократное увеличение баланса. Один из методов разгона — реинвестирование дохода. Он позволяет получать прибыль с прибыли, тем самым увеличивая доход в геометрической прогрессии. Иногда стремление быстро нарастить депозит ведет к пренебрежению правилами риск-менеджмента. Потому для поиска баланса между разгоном депозита и учетом риска используйте калькулятор сложных процентов Форекс.
- Реинвестировать прибыль. Тем самым вы будете наращивать рабочий капитал, который, в свою очередь, будет приносить еще больший доход. Сумма прибыли будет расти не в арифметической, а в геометрической прогрессии.
- Открывать сделки с максимальным кредитным плечом максимальным объемом лота. При везении и профессиональном анализе рынка тактика разгона может быть эффективной, но с точки зрения правил риск-менеджмента категорически не рекомендуется.
- Использовать стратегии разгона - усреднение, Мартингейл, пирамидинг. Подробнее о них читайте в обзоре «Математические модели Форекс».
- Алгоритмическая торговля с советниками, предназначенными для разгона депозита. Например, сеточники.
В качестве тренировки можно начать с тактик, рассмотренных в обзоре «3 самых эффективных стратегии Форекс»
P.S. Понравилась моя статья? Поделись ей в соцсетях, это лучшее спасибо :)
Задавайте мне вопросы и комментируйте материал ниже. С удовольствием отвечу и дам необходимые пояснения.
Полезные ссылки:
- Торговлю с проверенным брокером рекомендую попробовать тут. Система позволяет торговать самостоятельно или копировать сделки успешных трейдеров со всего мира.
- Воспользуйтесь моим промокодом BLOG для получения бонуса 50% на депозит от LiteFinance. Промокод нужно просто ввести в соответствующее поле при пополнении счета в платформе LiteFinance и бонус зачислится одновременно с депозитом.
- Чат трейдеров в телеграм: https://t.me/marketanalysischat. Делимся сигналами и опытом.
- Канал в телеграм с отличной аналитикой, форекс обзорами, обучающими статьями и прочими полезностями для трейдеров: https://t.me/forexandcryptoanalysis
Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.
